警惕八類60種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段
云南百滇稅務(wù)師事務(wù)所有限公司 2020-08-16
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警惕八類60種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段
發(fā)布時間：2020-08-10 來源：巴州公安局反詐中心
互聯(lián)網(wǎng)在給人民群眾的生活學(xué)習(xí)帶來極大便利的同時，也被不法分子所覬覦，其利用各類通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙伎倆侵害人民群眾的合法權(quán)益，令人防不勝防。各地網(wǎng)警在加大破案打擊力度的同時，悉心收集各類常見案例，對犯罪伎倆進(jìn)行揭批并整理成冊，希望對大家的防騙、識騙能力有所裨益。
一、仿冒身份欺詐：
通過冒充偽裝成領(lǐng)導(dǎo)、親友、機(jī)構(gòu)單位等身份進(jìn)行欺詐。
1.冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙：犯罪分子獲知上級機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門單位領(lǐng)導(dǎo)的姓名、辦公電話等有關(guān)資料，假冒領(lǐng)導(dǎo)秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人，以推銷書籍、紀(jì)念幣等為由，讓受騙單位先支付訂購款、手續(xù)費等到指定銀行賬號，實施詐騙活動。
2.冒充親友詐騙：犯罪分子利用木馬程序盜取對方網(wǎng)絡(luò)通訊工具密碼，截取對方聊天視頻資料后，冒充該通訊賬號主人對其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實施詐騙。
3.冒充公司老總詐騙：犯罪分子通過打入企業(yè)內(nèi)部通信群，了解老總及員工之間信息交流情況，通過一系列偽裝，再冒充公司老總向員工發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。
4.補助救助、助學(xué)金詐騙：冒充教育、民政、殘聯(lián)等工作人員，向殘疾人員、學(xué)生、家長打電話、發(fā)短信，謊稱可以領(lǐng)取補助金、救助金、助學(xué)金，要其提供銀行卡號，指令其在取款機(jī)上將錢轉(zhuǎn)走。
5.冒充公檢法電話詐騙：犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查。
6.偽造身份詐騙：犯罪分子偽裝成“高富帥”或“白富美”，加為好友騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。
7.醫(yī)保、社保詐騙：犯罪分子冒充醫(yī)保、社保工作人員，謊稱受害人賬戶出現(xiàn)異常，之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查、便于核查為由，誘騙受害人向所謂的安全賬戶匯款實施詐騙。
8.“猜猜我是誰”詐騙：犯罪分子打電話給受害人，讓其“猜猜我是誰”，隨后冒充熟人身份，向受害人借錢，一些受害人沒有仔細(xì)核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)。
二、購物類欺詐：
通過以各種虛假優(yōu)惠信息、客服退款、虛假網(wǎng)店實施欺詐。
9.假冒代購詐騙：犯罪分子假冒成正規(guī)微商，以優(yōu)惠、打折、海外代購等為誘餌，待買家付款后，又以“商品被海關(guān)扣下，要加繳關(guān)稅”等為由要求加付款項實施詐騙。
10.退款詐騙：犯罪分子冒充淘寶等公司客服，撥打電話或者發(fā)送短信，謊稱受害人拍下的貨品缺貨，需要退款，引誘求購買者提供銀行卡號、密碼等信息，實施詐騙。
11.網(wǎng)絡(luò)購物詐騙：犯罪分子通過開設(shè)虛假購物網(wǎng)站或網(wǎng)店，在事主下單后，便稱系統(tǒng)故障需重新激活。后通過QQ發(fā)送虛假激活網(wǎng)址，讓受害人填寫個人信息，實施詐騙。
12.低價購物詐騙：犯罪分子發(fā)布二手車、二手電腦、海關(guān)沒收的物品等轉(zhuǎn)讓信息，事主與其聯(lián)系，以繳納定金、交易稅手續(xù)費等方式騙取錢財。
13.解除分期付款詐騙：犯罪分子冒充購物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯誤“，誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù)，實施資金轉(zhuǎn)賬。
14.收藏詐騙：犯罪分子冒充收藏協(xié)會，印制邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會并留下聯(lián)絡(luò)方式。一旦事主與其聯(lián)系，則以預(yù)先繳納評估費等名義，要求受害人將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶。
15.快遞簽收詐騙：犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需簽收但看不清信息，需事主提供。隨后送“貨”上門，事主簽收后，再打電話稱其已簽收須付款，否則討債公司將找麻煩。
三、活動類欺詐：
通過微信、微博等社交工具發(fā)布各種虛假活動，引誘用戶參與進(jìn)行詐騙。
16.發(fā)布虛假愛心傳遞：犯罪分子將虛構(gòu)的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發(fā)布在網(wǎng)絡(luò)上里，引起善良網(wǎng)民轉(zhuǎn)發(fā)，實則帖內(nèi)所留聯(lián)系電話是詐騙電話。
17.點贊詐騙：犯罪分子冒充商家發(fā)布“點贊有獎”信息，要求參與者將姓名、電話等個人資料發(fā)至社交工具平臺上，套取足夠的個人信息后，以獲獎需繳納保證金等形式實施詐騙。
四、利誘類欺詐：
以各種誘惑性的中獎信息、獎勵、高額薪資吸引用戶進(jìn)行詐騙。
18.冒充知名企業(yè)中獎詐騙：冒充知名企業(yè)，預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，投遞發(fā)送，后以需交個人所得稅等各種借口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。
19.娛樂節(jié)目中獎詐騙：犯罪分子以熱播欄目節(jié)目組的名義向受害人手機(jī)群發(fā)短消息，稱其已被抽選為幸運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交保證金或個人所得稅等各種借口實施詐騙。
20.兌換積分詐騙：犯罪分子撥打電話，謊稱受害人手機(jī)積分可以兌換。誘使受害人點擊釣魚鏈接。如果受害人按照提供的網(wǎng)址輸入銀行卡號、密碼等信息后，銀行賬戶的資金即被轉(zhuǎn)走。
21.二維碼詐騙：以降價、獎勵為誘餌，要求受害人掃描二維碼加入會員，實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝，木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。
22.重金求子詐騙：犯罪分子謊稱愿意出重金求子，引誘受害人上當(dāng)，之后以繳納誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。
23.高薪招聘詐騙：犯罪分子通過群發(fā)信息，以月工資數(shù)萬元的高薪招聘某類專業(yè)人士為幌子，要求事主到指定地點面試，隨后以繳納培訓(xùn)費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。
24.電子郵件中獎詐騙：犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎，犯罪分子即以繳納個人所得稅、公證費等各種理由要求受害人匯錢，達(dá)到詐騙目的。
五、虛構(gòu)險情欺詐：
通過捏造各種意外不測、讓用戶驚嚇不安的消息實施欺詐。
25.虛構(gòu)車禍詐騙：犯罪分子以受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉(zhuǎn)賬。當(dāng)事人便按照犯罪分子指示將錢款打入指定賬戶。
26.虛構(gòu)綁架詐騙：犯罪分子虛構(gòu)事主親友被綁架，如要解救人質(zhì)需立即打款到指定賬戶并不能報警，否則撕票。當(dāng)事人往往不知所措，按照犯罪分子指示將錢款打入賬戶。
27.虛構(gòu)手術(shù)詐騙：犯罪分子以受害人子女或父母突發(fā)疾病需緊急手術(shù)為由，要求事主轉(zhuǎn)賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照犯罪分子指示轉(zhuǎn)款。
28.虛構(gòu)危難困局求助詐騙：犯罪分子通過社交媒體發(fā)布病重、生活困難等虛假情況，博取廣大網(wǎng)民同情，借此接受捐贈。
29.虛構(gòu)包裹藏毒詐騙：犯罪分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實施詐騙。
30.捏造淫穢圖片勒索詐騙：犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，并附上收款賬號郵寄給受害人進(jìn)行威脅恐嚇，勒索錢財。
31.虛構(gòu)小三懷孕做流產(chǎn)：犯罪分子冒充兒子發(fā)送短信給父母，充分利用老年人心疼兒子的特點，誘惑受害者轉(zhuǎn)賬。
六、日常生活消費類欺詐：
針對日常生活各種繳費、消費實施欺詐騙局。
32.冒充房東短信詐騙：犯罪分子冒充房東群發(fā)短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內(nèi)，部分租客信以為真，將租金轉(zhuǎn)出方知受騙。
33.電話欠費詐騙：犯罪分子冒充通信運營企業(yè)工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉(zhuǎn)到指定賬戶。
34.電視欠費詐騙：犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，部分群眾信以為真，轉(zhuǎn)款后發(fā)現(xiàn)被騙。
35.購物退稅詐騙：犯罪分子事先獲取到事主購買房產(chǎn)、汽車等信息后，以稅收政策調(diào)整可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機(jī)上實施轉(zhuǎn)賬操作，將卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入騙子指定賬戶。
36.機(jī)票改簽詐騙：犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由，誘騙購票人員多次進(jìn)行匯款操作，實施連環(huán)詐騙。
37.訂票詐騙：犯罪分子制作虛假的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁，發(fā)布虛假信息，以較低票價引誘受害人上當(dāng)。隨后，以“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，實施詐騙。
38.ATM機(jī)告示詐騙：犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并粘貼虛假服務(wù)熱線，誘使用戶在卡“被吞”后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。
39.刷卡消費詐騙：犯罪分子以銀行卡消費可能泄露個人信息為由，冒充銀聯(lián)中心或公安民警設(shè)套，套取銀行賬號、密碼實施犯罪。
40.引誘匯款詐騙：犯罪分子以群發(fā)短信的方式直接要求對方向某個銀行賬戶匯入存款，由于事主正準(zhǔn)備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)核實，即把錢款打入騙子賬戶。
七、釣魚、木馬病毒類欺詐：
通過偽裝成銀行、電子商務(wù)等網(wǎng)站竊取用戶帳號密碼等隱私的騙局。
41.偽基站詐騙：犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發(fā)送網(wǎng)銀升級、10086移動商城兌換現(xiàn)金的虛假鏈接，一旦受害人點擊后便在其手機(jī)上植入獲取銀行賬號、密碼和手機(jī)號的木馬，從而進(jìn)一步實施犯罪。
42.釣魚網(wǎng)站詐騙：犯罪分子以銀行網(wǎng)銀升級為由，要求事主登錄假冒銀行的釣魚網(wǎng)站，進(jìn)而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀密碼及手機(jī)交易碼等信息實施詐騙。
八、其他新型違法類欺詐：
43.校訊通短信鏈接詐騙：犯罪分子以“校訊通”的名義，發(fā)送帶有鏈接的詐騙短信，一旦點擊鏈接進(jìn)入后，手機(jī)即被植入木馬程序，存在銀行卡被盜刷的風(fēng)險。
44.交通處理違章短信詐騙：犯罪分子利用偽基站等作案工具發(fā)送假冒違章提醒短信，此類短信包含木馬鏈接，受害者點擊之后輕則群發(fā)短信造成話費損失，重則竊取手機(jī)里的銀行卡、支付寶等賬戶信息，隨后盜刷銀行卡，造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。
45.結(jié)婚電子請柬詐騙：犯罪分子通過電子請?zhí)姆绞秸T導(dǎo)用戶點擊下載后，就能竊取手機(jī)里的銀行賬號、密碼、通信錄等信息，進(jìn)而盜刷用戶的銀行卡，或者給用戶通訊錄中的朋友群發(fā)借款詐騙短信。
46.相冊木馬詐騙：犯罪分子冒充“小三”身份激怒受害人點擊“相冊”鏈接，種植木馬病毒獲取用戶網(wǎng)銀信息等。
47.金融交易詐騙：犯罪分子以證券公司名義，通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取事主資金。
48.辦理信用卡詐騙：在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告，事主與其聯(lián)系后，以繳納手續(xù)費、中介費等要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款。
49.貸款詐騙：犯罪分子通過群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對方即以預(yù)付利息、保證金等名義實施詐騙。
50.復(fù)制手機(jī)卡詐騙：犯罪分子群發(fā)信息，稱可復(fù)制手機(jī)卡，監(jiān)聽手機(jī)通話信息，不少群眾因個人需求主動聯(lián)系嫌疑人，繼而被對方以購買復(fù)制卡、預(yù)付款等名義騙走錢財。
51.虛構(gòu)色情服務(wù)詐騙：犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下提供色情服務(wù)的電話，待受害人與之聯(lián)系后，稱需先付款才能上門提供服務(wù)，受害人將錢打到指定賬戶后發(fā)現(xiàn)被騙。
52.提供考題詐騙：犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案，不少考生急于求成，事先將好處費的首付款轉(zhuǎn)入指定賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。
53.盜用賬號、刷信譽詐騙：犯罪分子盜取商家社交平臺賬號后，發(fā)布“誠招網(wǎng)絡(luò)兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人按照對方要求多次購物刷信譽，后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。
54.冒充黑社會敲詐類詐騙：犯罪分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機(jī)號等資料，撥打電話自稱黑社會人員，受人雇用要加以傷害，但事主可以破財消災(zāi)，然后提供賬號要求受害人匯款。
55.公共場所山寨WiFi：犯罪分子設(shè)置與山寨信號，這類信號就是一些盜號者在公共場合放出的釣魚免費WiFi，當(dāng)連接上這些免費網(wǎng)絡(luò)后，通過流量數(shù)據(jù)的傳輸，黑客就能輕松將手機(jī)里的照片、電話號碼、各種密碼盜取，對機(jī)主進(jìn)行敲詐勒索。
56.撿到附密碼的銀行卡：犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡，并標(biāo)明了“開戶行的電話”，利用了人們占便宜的心理誘使撿到卡的人撥打電話“激活”這張卡，并存錢到騙子的賬戶上。
57.賬戶有資金異常變動：犯罪分子首先竊取了受害者網(wǎng)銀登陸賬號和密碼，通過購買貴金屬、活期轉(zhuǎn)定期等操作制造銀行卡上有資金流出的假象。然后假冒客服打電話確認(rèn)交易是否為本人操作，并同意給用戶退款騙取用戶信任，要求受害者提供自己手機(jī)收到的驗證碼，受害者一旦把短信驗證碼提供給了對方，對方就得手了。
58.先轉(zhuǎn)賬、再取現(xiàn)、后撤銷：犯罪分子利用銀行轉(zhuǎn)賬新規(guī)中轉(zhuǎn)賬和到賬時間的“時間差”來設(shè)置圈套。采取先轉(zhuǎn)賬、后給現(xiàn)金的詐騙套路，在騙取到受害人現(xiàn)金后，撤銷轉(zhuǎn)賬。
59.補換手機(jī)卡：犯罪分子先用幾百條垃圾短信和騷擾電話轟炸手機(jī)，以掩蓋由10086客服發(fā)送到手機(jī)號碼上的補卡業(yè)務(wù)提醒短信；然后，拿著一張有受害者信息的臨時身份證，去營業(yè)廳現(xiàn)場補辦手機(jī)卡，使得機(jī)主本人的手機(jī)卡被動失效，從而接收短信驗證碼把綁定在手機(jī)APP上的銀行卡的錢盜走。
60.換號了請惠存: 這屬于冒充熟人的電信詐騙的“升級”。犯罪分子通過非法渠道獲得機(jī)主的通訊錄資料后，假冒機(jī)主給手機(jī)里的聯(lián)系人發(fā)短信，聲稱換了新號碼，然后向其手機(jī)里的聯(lián)系人進(jìn)行詐騙。
騙子們的招數(shù)防不勝防，希望大家都能提高警惕 ，讓那些非法分子不再有可趁之機(jī)，讓騙子們的套路無路可走！
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