国产精品一区二区高清在线|爱情岛亚洲av永久入口首页|伊人99综合精品视频|99久久无码中文字幕无码

| 重磅：點(diǎn)擊鏈接下載 《企業(yè)重組和資本交易稅收實(shí)務(wù)研究總結(jié) 萬(wàn)偉華◎編著 170萬(wàn)字 解讀政策背后的“稅收邏輯”》 |

?

河南清水源科技股份有限公司關(guān)于開(kāi)展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的公告 2022年3月7日 (節(jié)選)

為滿足公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展及融資需求，公司、全資子公司及控股子公司擬與合作銀行浙商銀行股份有限公司開(kāi)展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)，即期質(zhì)押票據(jù)等余額不超過(guò)1億元人民幣，業(yè)務(wù)期限內(nèi)，該額度可循環(huán)使用。該事項(xiàng)尚需提交股東大會(huì)審議。具體情況如下： 

一、資產(chǎn)池業(yè)務(wù)情況概述

1、業(yè)務(wù)概述

資產(chǎn)池是指協(xié)議銀行為滿足企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用所持金融資產(chǎn)需要，對(duì)其提供的資產(chǎn)管理與融資服務(wù)等功能于一體的綜合金融服務(wù)平臺(tái)，是協(xié)議銀行對(duì)企業(yè)提供流動(dòng)性服務(wù)的主要載體。

資產(chǎn)池業(yè)務(wù)是指協(xié)議銀行依托資產(chǎn)池平臺(tái)對(duì)企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)開(kāi)展的金融資產(chǎn)入池、出池及質(zhì)押融資等業(yè)務(wù)和服務(wù)的統(tǒng)稱(chēng)。

資產(chǎn)池入池資產(chǎn)包括不限于企業(yè)合法持有的、協(xié)議銀行認(rèn)可的存單、承兌匯票、信用證、理財(cái)產(chǎn)品、應(yīng)收賬款等金融資產(chǎn)。

資產(chǎn)池項(xiàng)下的票據(jù)池業(yè)務(wù)，可對(duì)承兌匯票進(jìn)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用，向公司提供的集票據(jù)托管和托收、票據(jù)質(zhì)押融資、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)代理查詢、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等功能于一體的票據(jù)綜合管理服務(wù)。

2、合作銀行

本次擬開(kāi)展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的合作銀行為浙商銀行股份有限公司。公司與浙商銀行股份有限公司無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系。

3、業(yè)務(wù)主體

公司、全資子公司及控股子公司：濟(jì)源市清源水處理有限公司、清水源（上海）環(huán)?？萍加邢薰尽?jì)源市思威達(dá)環(huán)?？萍加邢薰?、河南同生環(huán)境工程有限公司。

4、業(yè)務(wù)期限

本次資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的開(kāi)展期限自股東大會(huì)審議通過(guò)之日起12個(gè)月，具體業(yè)務(wù)開(kāi)展期限以銀行最終審批期限為準(zhǔn)。

5、實(shí)施額度

公司、全資子公司及控股子公司共享不超過(guò)1億元人民幣的資產(chǎn)池額度，即用于與合作銀行開(kāi)展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的即期質(zhì)押票據(jù)等余額不超過(guò)1億元人民幣，業(yè)務(wù)期限內(nèi)，該額度可循環(huán)使用。

6、業(yè)務(wù)擔(dān)保方式

在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，公司、全資子公司及控股子公司為資產(chǎn)池的建立和使用可采用最高額質(zhì)押、一般質(zhì)押、存單質(zhì)押、票據(jù)質(zhì)押、保證金質(zhì)押等方式。公司、全資子公司及控股子公司之間可以互相擔(dān)保，也可為自身提供擔(dān)保。 

二、資產(chǎn)池業(yè)務(wù)對(duì)公司的影響、風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)控制

1、對(duì)公司的影響

隨著公司、全資子公司及控股子公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，使用票據(jù)進(jìn)行結(jié)算的客戶、供應(yīng)商增加，公司、全資子公司及控股子公司持有一定量的未到期銀行承兌匯票。

（1）收到商業(yè)匯票后，公司、全資子公司及控股子公司可以通過(guò)資產(chǎn)池業(yè)務(wù)將應(yīng)收票據(jù)統(tǒng)一存入?yún)f(xié)議銀行進(jìn)行集中管理，由銀行代為辦理保管、托收等業(yè)務(wù)，可以減少公司、全資子公司及控股子公司對(duì)商業(yè)匯票管理的成本；

（2）公司、全資子公司及控股子公司可以利用資產(chǎn)池尚未到期的存量商業(yè)匯票作質(zhì)押開(kāi)具不超過(guò)質(zhì)押金額的商業(yè)匯票，用于支付供應(yīng)商貨款等經(jīng)營(yíng)發(fā)生的款項(xiàng)，有利于減少貨幣資金占用，提高流動(dòng)資產(chǎn)的使用效率，實(shí)現(xiàn)股東權(quán)益的最大化；

（3）開(kāi)展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)，可以將公司、全資子公司及控股子公司的應(yīng)收票據(jù)和待開(kāi)應(yīng)付票據(jù)統(tǒng)籌管理，減少公司、全資子公司及控股子公司資金占用，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高資金利用率，實(shí)現(xiàn)票據(jù)的信息化管理。

2、主要風(fēng)險(xiǎn)

公司、全資子公司及控股子公司開(kāi)展資產(chǎn)池、票據(jù)池業(yè)務(wù)，應(yīng)收票據(jù)和應(yīng)付票據(jù)的到期日期不一致的情況會(huì)導(dǎo)致托收資金進(jìn)入公司向合作銀行申請(qǐng)開(kāi)據(jù)商業(yè)匯票的保證金賬戶，對(duì)公司資金的流動(dòng)性有一定影響。公司可以通過(guò)用新收票據(jù)入池置換保證金方式解除這一影響，資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

公司以進(jìn)入資產(chǎn)池的金融資產(chǎn)（票據(jù)）作質(zhì)押，公司、全資子公司及控股子公司的擔(dān)保額度為資產(chǎn)池質(zhì)押額度，金融資產(chǎn)（票據(jù)）對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)形成了初步的擔(dān)保功能，若所質(zhì)押擔(dān)保的金融資產(chǎn)（票據(jù)）額度不足，合作銀行會(huì)要求公司追加擔(dān)保。

3、風(fēng)險(xiǎn)控制

公司、全資子公司及控股子公司與合作銀行開(kāi)展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)后，公司將安排專(zhuān)人與合作銀行對(duì)接，建立臺(tái)賬、跟蹤管理，及時(shí)了解到期票據(jù)托收解付情況和安排公司新收票據(jù)入池，保證入池的票據(jù)的安全和流動(dòng)性。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)池業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督。獨(dú)立董事、監(jiān)事會(huì)有權(quán)對(duì)公司資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，因此此次資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。